Финансовое планирование
Неотъемлемой частью планирования капитала является финансовое планирование.
Виды финансового планирования, задействованные в этом типе планирования, включают всесторонний анализ активов и обязательств, составление бюджета, планирование движения денежных средств и управление рисками.
Мы будем работать вместе с вами, чтобы проанализировать вашу текущую финансовую ситуацию, включая структуру всех ваших активов и обязательств, все соответствующие планы по движению денежных средств и ограничения, принимая во внимание весь спектр рисков.
Чрезвычайно важной частью финансового планирования является грамотное бюджетирование. Без контроля над расходами и понимания инвестиций человек может быстро потерять капитал. Финансовое планирование может помочь человеку или семье планировать бюджет и контролировать расходы путем определения долгосрочных финансовых целей, которых вы хотите достичь. Финансовое планирование может помочь выявить ненужные расходы или возможные сбережения, которые могут помочь остановить постепенную и бессмысленную потерю капитала. Бюджетирование может помочь человеку с неясным видением своего финансового будущего определить свои финансовые цели и спланировать шаги, необходимые для их достижения.
Следующий перечень мероприятий и действий обычно осуществляется нами в процессе предоставления нашим Клиентам услуг по финансовому планированию:
- Комплексный анализ структуры активов и обязательств Клиента, включающий составление баланса на любую конкретную дату в рамках управленческого учета с разбивкой по различным валютам и расчетом открытой валютной позиции по каждой соответствующей валюте относительно базовой валюты; разбивка по срокам для всех активов и обязательств и расчет разрывов ликвидности; разбивка по процентным ставкам для всех активов и обязательств и расчет процентной маржи для каждого соответствующего срока активов и обязательств; расчет собственного капитала (чистых активов) как разницы между активами и обязательствами
- Расчет финансовых показателей за любой конкретный период, включая составление отчета о прибылях и убытках в составе управленческого учета на основе метода начисления, а также расчет различных коэффициентов рентабельности и других пропорций, таких как чистая процентная маржа, рентабельность активов (ROA) и рентабельность собственного капитала (ROE) и других
- Анализ движения денежных средств, включающий подготовку отчета о движении денежных средств в рамках управленческого учета и подготовку прогнозируемого движения денежных средств на основе ожидаемых сроков активов и обязательств
- Оценка и анализ активов и обязательств Клиента с точки зрения следующих рисков: рыночный риск, кредитный риск, риск ликвидности, операционный риск и расчет соответствующих коэффициентов и пропорций
- Разработка детальных рекомендаций по совершенствованию текущей структуры активов и обязательств Клиента, рекомендаций по повышению доходности собственного капитала Клиента и рекомендаций, направленных на снижение текущего уровня рисков
